En el mundo empresarial actual es fundamental estar preparados para cualquier tipo de contratiempo. En este punto, detectar fraudes en las empresas es fundamental para prevenir estafas y problemas mayores. A continuación te contamos algunos consejos de los expertos para detectar fraudes en las empresas, fraudes financieros, para identificar nóminas falsas, para detectar fraudes en auditorías y presentamos algunos casos y ejemplos de fraudes en empresas de los que tomar nota para poder prevenir situaciones similares y solucionarlas con ayuda de los mejores profesionales.
Cómo detectar fraudes en las empresas
A la hora de detectar fraudes en las empresas podemos recurrir a diferentes tipos de técnicas. La primera forma de detectar fraudes en las empresas pasa por recurrir al testimonio de testigos. Estos testigos pueden ser clientes u otros trabajadores de la empresa.
También debemos observar los comportamientos sospechosos para poder encontrar pruebas y detectar cualquier tipo de fraude en una empresa. Las personas que cometen fraude suelen presentar comportamientos extraños como ausentarse del trabajo o cambiar las vacaciones. Si hablamos de personas en puestos de responsabilidad es posible que se nieguen a delegar el trabajo.
Otra forma muy interesante para detectar fraudes en una empresa pasa por habilitar líneas de denuncia anónima. Denunciar nunca es agradable y muchas personas pueden evitar hacerlo por miedo a las represalias. Establecer líneas de denuncia anónima puede ser una gran alternativa para detectar fraudes en una empresa, siempre y cuando tengamos en cuenta que habrá que analizar cada denuncia con cuidado para evitar hacer caso a denuncias falsas.
Otra forma fundamental que deben implementar las empresas para detectar fraudes es una administración interna efectiva y la realización de auditorías internas para prevenir este tipo de contratiempos. Si no podemos localizar algunos documentos o estos se encuentran «perdidos», esto también puede indicar que se está cometiendo fraude en la empresa.
También resulta clave implementar siempre las medidas adecuadas teniendo en cuenta el tamaño de la empresa, revisar siempre las emisiones de pagos o de documentos, controlar las asociaciones que puedan parecer sospechosas y que puedan resultar delictivas y escoger con cuidado los clientes y los proveedores, confiando en ellos en caso que evidencien que han detectado algún tipo de fraude en alguno de los trabajadores de la empresa.
Cómo detectar un fraude financiero
Para detectar un fraude financiero resulta fundamental ser prooactivo en la empresa en todo momento. Analytics es una buena alternativa porque permite automatizar las búsquedas de transacciones anormales para poder detectar patrones que sugieran fraude y actividades sospechosas. De esta manera será sencillo encontrar mediante el análisis transacciones que no sean normales dentro de la empresa.
Es fundamental también optimizar el proceso de contratación del personal y contar con el mejor capital humano posible para prevenir este tipo de fraudes financieros en las empresas. Es fundamental también capacitar a los empleados, realizar auditorías internas y externas e implementar líneas de atención contra el fraude.
Finalmente, los expertos recomiendan incluir la lucha contra el fraude en la cultura de la empresa estableciendo metas para prevenirlo, invirtiendo en analítica y comunicando nuestro compromiso con la lucha contra el fraude a empleados, clientes y proveedores.
Cómo identificar una nómina falsa
Lo primero que debemos hacer para comprobar o identificar una nómina falsa es contactar con el departamento de recursos humanos o con el jefe de personal de la empresa. Este profesional será el encargado de verificar que este empleado es un trabajador que se encuentra contratado por la empresa en ese preciso momento. De hecho, incluso será posible solicitar un documento que confirme este hecho.
También podemos valorar si los ingresos incluidos en la nómina son reales, ya que puede tratarse de una nómina verdadera pero con los ingresos modificados para poder superar los criterios requeridos, por ejemplo, para poder alquilar un piso. Para poder valorar si son reales los ingresos podemos solicitar a la persona que presenta la nómina que nos traiga una copia certificada de su contrato o podemos solicitar la última declaración de la renta del arrendatario para poder revisar sus ingresos anuales. Además, también podemos revisar si estas personas están presentes en algún registro de impagos como Asnef para conseguir más garantías.
Cómo se hace la detección de fraudes en auditorías
Para poder identificar los indicios de fraude interno en las empresas los auditores revisarán los recibos de la empresa y de los clientes, realizarán entrevistas a los trabajadores, clientes y proveedores y trabajarán para detectar malversaciones de fondos, sobornos, robos, extorsiones, comisiones ilegales, conflictos de intereses, transacciones falsas, presentaciones de gastos fuera de plazo, facturas incompletas, facturas falsificadas, tiquets de gastos clasificados y un largo etc.
Para poder realizar estas tareas de manera eficiente, así como para poder detectar fraudes en las empresas, en algunos casos puede resultar necesario contratar a profesionales como los que podemos encontrar en Doverty.es, especializados en la vigilancia de diferentes sujetos sobre los cuales recaigan distintas sospechas de fraude, malversación o estafa.
Ejemplos y casos de fraudes en empresas
Uno de los casos más sonados de fraudes en empresas de fraude financiero fue el fraude sistemático de Bernard Madoff, el presidente del NASDAQ, quien estuvo más de 50 años administrando un fondo de inversión basado en un sistema Ponzi completamente ilegal, una manera de fraude que se encarga de atraer inversores haciendo que estos paguen a los inversores anteriores con fondos de inversiones más recientes. De esta forma malversó más de 44000 millones de euros implicando a más de tres millones de personas en todo el mundo.
Muy comunes también son los fraudes como el que cometió el fundador de Flowtex, consistentes en vender productos o servicios especiales que realmente no existen, por adelantado. En este caso la pérdida para los clientes ascendió a un total de 1990 millones de euros.
